por Javier Pedraza | Jun 14, 2021 | Blog
¿Cómo se confecciona la previsión de tesorería en la farmacia. Paso a paso? Este artículo complementa al anterior: Previsión de tesorería en la Farmacia (I) Parece laborioso, pero si registras las facturas que recibes diariamente en un fichero Excel, ya tienes el cuadro de tesorería completado en un 80 %. Tan solo debes estructurar bien la información y añadir las partidas que te faltan. Voy a detallar el proceso paso a paso. Te recomiendo que, cada paso lo registres en una hoja diferente del fichero Excel. La primera hoja “Previsión de tesorería” debe recoger los totales de las siguientes hojas: 1.-) Previsión de cobros Lo primero que se hace es una estimación mensual de ventas (columna B). Ten en cuenta los días de apertura, las guardias y las vacaciones. También si hay prevista una nueva apertura de competidores cercanos. Simula el peor escenario Detalla esa estimación en efectivo+tarjetas, Recetas CatSalut y Recetas Mutuas (Columnas C, D y E) Anota de nuevo el importe de las columnas C, D y E en la columna del mes que esperas el cobro. Por ejemplo, en marzo se cobrará el efectivo + tarjetas del mes de marzo (50.400,00 €) más el importe de recetas del mes de enero (58.941,75 €). El total de los cobros de marzo serán 109.341,75 € Actualiza los importes estimados por los reales, conforme los vayas conociendo. Por ejemplo, en febrero ya conocemos lo que se ha vendido en enero, el importe de efectivo+tarjetas cobradas en enero y el detalle de recetas, que se cobrarán en marzo. Si te anticipas el cobro de las recetas mediante el confirming, también...
por Javier Pedraza | Jun 1, 2021 | Blog
¿Te suena alguna de estas preguntas? ¿Dónde está el dinero, si he obtenido más beneficios que el año pasado? ¿Por qué he pagado más gastos financieros si no tengo más préstamos? ¿Cómo es posible que tenga la póliza de crédito excedida, si el mes pasado tenía saldo suficiente en el banco? Dentro de 4 meses quiero hacer reformas ¿Tengo suficiente dinero?. Si tengo que pedírselo al banco, ¿Qué cuotas puedo pagar? Si el CatSalut retrasa el pago de las recetas, ¿Podré hacer frente al pago de mis facturas? ¿Cuántos meses aguanto sin cobrar? Dentro de dos meses abren una nueva farmacia cercana a la mía, creo que bajaré un 20% las ventas ¿Cómo me impactará en la tesorería y cómo puedo ajustarme? Si no me renuevan la póliza de crédito que tengo permanentemente excedida, ¿De dónde puedo sacar el dinero para pagar las facturas y las nóminas? Si te identificas con alguna de ellas, es probable que no le hayas dado la importancia que se merece a la planificación. La falta de previsión y de tiempo en la farmacia, nos puede poner en una posición negociadora débil ante las entidades financieras, nos dificulta poder comparar ofertas y en el peor de los casos, nos pueden denegar la financiación. Tener liquidez es lo que te dará libertad para tomar decisiones. Aquí te voy a mostrar cómo me organizo para prevenir problemas de tesorería: Lo primero es cambiar la mentalidad y darle a la previsión de tesorería en la farmacia la importancia que se le merece Después, confeccionar el plan de tesorería, que me ayude a saber qué tengo que pagar...
